На 28 августа 2026 года ситуация с мошенничеством в Днепре остается одной из самых напряженных в Украине. Город неофициально называют «столицей телефонного мошенничества»: по данным Временной следственной комиссии (ВСК) Верховной Рады, зафиксировано более 1500 нелегальных колл-центров по всей стране, и значительная их часть сосредоточена именно в Днепре и Каменском. Количество преступлений в этой сфере за последние периоды выросло в 4 раза.
Недавняя громкая операция (проведенная совместно МВД Казахстана и Нацполицией Украины), в ходе которой ликвидировали три крупных колл-центра, работавших на граждан Казахстана (задержано 53 человека, 8 ключевых фигурантов в СИЗО, изъяты деньги, техника, авто), подтверждает: масштабы промышленны. Однако, как подчеркивали в Генпрокуратуре и Киберполиции, главными жертвами остаются украинцы — в т.ч. внутренние переселенцы (ВПЛ), которых разводят на деньгах «еПоддержки» и других социальных выплат.
🎯 Самые распространенные схемы в регионе (2024–2026 гг.)
Мошенники в Днепре используют отработанные сценарии, адаптируя их под текущую обстановку (война, инфляция, безработица). Основные направления:
- «Инвестиционные» и криптовалютные ловушки: Звонят от имени брокеров, банков, «инвестиционных компаний». Убеждают вложить деньги в «ликвидные активы», арбитраж криптовалют или фейковые биржи. Часто используют терминалы для пополнения крипкошельков.
- Романтические аферы (Romance Scam): Долгая игра в доверие через соцсети/сайты знакомств. Затем — просьба о помощи: «операция», «билет», «таможня», «разморозка счета».
- Атаки на ВПЛ и получателей соцвыплат: Выдают себя за сотрудников Дии, Пенсионного фонда, банков. Сообщают о «ошибке в данных», «необходимости верификации», «доплате к еПоддержке» — цель: получить CVV-код, СМС-код или заставить перевести деньги на «безопасный счет».
- «Банковская безопасность» / «Служба безопасности НБУ/СБУ»: Классический вшивание страха: «на ваш счет пытаются оформить кредит», «переводят деньги на ВСУ/РФ», нужно срочно перевести средства на «резервный/страховой счет».
- Фишинг через OLX, Diia, почту: Ссылки на клоны сайтов для ввода карточных данных под предлогом оплаты доставки, получения приза, обновления данных.
🛑 Алгоритм действий: если вы стали жертвой мошенников
Время — критичный фактор. Первые 15–60 минут («золотое время») дают шанс заблокировать транзакцию или задержать курьера/дроповца.
Шаг 1. Немедленно блокируйте карту и обратитесь в банк
- Позвоните по номеру на обратной стороне карты или в официальном приложении (не по номеру из СМС/звонка мошенников!).
- Сообщите: «Я стал жертвой мошенничества, требую заблокировать карту и остановить подозрительные транзакции».
- Попросите оформить спорную транзакцию (chargeback), процедуру возврата средств, если деньги ушли на счет в другом банке (работает по правилам платежных систем Visa/Mastercard/Prostir).
- Получите справку из банка о факте списания средств, времени, реквизитах получателя (IBAN, ИПН/ЕДРПОУ, название банка-получателя). Она понадобится полиции.
Шаг 2. Зафиксируйте все доказательства (Цифровая гигиена)
- Скриншоты переписки (Telegram, Viber, WhatsApp, Instagram) — с виденными никами, номерами телефонов, датой/временем.
- Запись разговора (если включена запись или вы успели включить диктофон). Важно: в Украине запись собственного разговора не запрещена законом, если вы участник беседы.
- Чеки/скриншоты переводов из банковского приложения.
- Ссылки на фишинговые сайты (скопируйте полный URL).
- Номера телефонов, с которых звонили (даже если подменен Caller ID, полиция может запросить реальный А-номер у оператора связи).
Шаг 3. Обратитесь в Национальную полицию (КНП/Киберполиция)
Есть три способа подать заявление — выбирайте самый быстрый:
- Онлайн через сайт cyberpolice.gov.ua (Киберполиция): Раздел «Подать заявление» → «Мошенничество в интернете/телефоне». Заполняете форму, прикрепляете скриншоты, справку из банка. Вам придет СМС/email с номером КУРДР (ЕРДР).
- Приложение «Дія» (Diia): Сервисы → Полиция → Подать заявление на мошенничество. Удобно, данные подтягиваются из профиля.
- Лично в отделение полиции по месту жительства или факта преступления (где вы были, когда перевели деньги). Пишут заявление в 2-х экземплярах, один с отметкой о принятии (КУРДР) забираете себе.
Шаг 4. Информируйте оператора связи и банк-эмитент получателя
- Позвоните своему оператору (Kyivstar, Vodafone, lifecell) — попросите заблокировать номер мошенника (если он известен) и проверить, не оформлено ли на вас переадресация вызовов/СМС (услуга «Переадресация» часто включают мошенники через USSD-коды).
- Если деньги ушли на карту другого банка, напишите в поддержку банка-получателя (через чат/телефон/email security@bank.com) с темой «FRAUD / Мошенничество», прикрепите скриншот заявления в полицию (КУРДР) и просьбу заморозить счет получателя (дроповца) по ст. 183 УПК (меры обеспечения).
⚖️ Юридические нюансы и практика (2026 г.)
Квалификация преступления
Чаще всего, ч. 2, 3, 4 ст. 190 УК Украины (Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном/особо крупном размере). С 2023 года ужесточена ответственность: до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Статус «Дроповца» (Drop)
Часто деньги переводят на карты «капель» — людей, которые сдали свои карты/аккаунты за 500–2000 грн. С 2024 года их действия квалифицируют как соучастие в мошенничестве (ст. 27, 190 УК) или незаконный оборот платежных инструментов (ст. 200 УК). Полиция активно выявляет цепочки дроповцев через финансовый мониторинг.
Гражданско-правовой иск
В рамках уголовного производства вы можете подать гражданский иск о взыскании материальной и моральной вреда. Если мошенников найдут и осудят — суд взыщет сумму в пользу потерпевшего. Если не найдут — можно подать отдельный гражданский иск к банку (если банк нарушил правила безопасности/115-ю резолюцию НБУ) или к дроповцу (по неосновательному обогащению, ст. 632 ГК УК), но это сложнее и дольше.
🛡️ Профилактика: как не стать жертвой в Днепре
Учитывая, что в городе действуют тысячи колл-центров (многие в подвалах ТЦ, жилых комплексах, бывших офисах), соблюдайте «цифровую стерильность»:
- Никогда не сообщайте CVV/CVC, срок действия карты, коды из СМС/пуш-уведомлений. Банк/Дия/Полиция никогда не просят это.
- Не переходите по ссылкам из СМС/мессенджеров от незнакомцев. Вводите адрес банка/Дии вручную или через закладки/официальное приложение.
- Включите лимиты на онлайн-покупки и переводы в приложении банка (например, 1000 грн/сутки без подтверждения).
- Используйте виртуальные карты для интернета (можно заморозить в один клик).
- Проверяйте номера через GetContact / Truecaller / базы «Стоп-мошенники» (но помните: номера подменяются через SIP-телефонию).
- Разговаривайте с пожилыми родственниками. В Днепре активно атакуют пенсионеров по схемам «внучок в беде», «перевод денег на безопасный счет», «компенсация за лекарства».
- Не соглашайтесь на «удаленную работу» с переводами денег (вакансии «менеджер по переводам», «оператор колл-центра» без офиса, с оплатой за обучение) — это рекрутинг дроповцев.
📞 Ключевые контакты для жителей Днепра
| Инстанция | Контакты / Ссылка | Зачем обращаться |
|---|---|---|
| Нацполиция (КНП) Днепропетровской обл. | Тел: 102 (единый) Сайт: dp.npu.gov.ua | Подача заявления лично, получение справки КУРДР, контроль расследования |
| Киберполиция (ГУНП) | Сайт: cyberpolice.gov.ua Email: cyberpolice@npu.gov.ua | Онлайн-заявление на кибермошенничество, фишинг, колл-центры |
| Нацбанк (Хотлайн финансового мониторинга) | Тел: 0 800 505 640 | Жалобы на действия банков, подозрительные переводы, дроповцев |
| Ваш банк (Горячая линия) | Номер на обратной стороне карты / в приложении | Блокировка карты, chargeback, справка для полиции |
| Приложение «Дія» | Сервисы → Полиция → «Подать заявление» | Самый быстрый способ зафиксировать преступление онлайн |
🏙️ Специфика Днепра: почему здесь так много колл-центров?
По данным ВСК Рады и журналистских расследований (в т.ч. com1.org.ua), на рост преступности в Днепре влияют факторы:
- Экономика: Высокая безработица, инфляция, низкие зарплаты на легальном рынке толкают молодежь (в т.ч. несовершеннолетних) в «легкий заработок» в «колл-центрах» (реально — мошеннических буйлах).
- Инфраструктура: Много дешевых офисных площадей, подвалов ТЦ, жилых комплексов с отдельными входами, где легко спрятать 20–50 рабочих мест.
- Кадры: Наличие IT-специалистов, маркетологов, психологов, говорящих на русском/английском/польском — идеально для работы на РФ, Казахстан, ЕС.
- Крышевание: Несмотря на рейды (как недавний с участием МВД РК), проблема системная. Депутаты ВСК заявляли о связях некоторых структур с правоохранительными органами местного уровня.
Президент Украины В. Зеленский и Президент Казахстана К. Токаев на высшем уровне обсуждают борьбу с трансграничным мошенничеством. Токаев назвал его «реальной угрозой национальной безопасности», потребовал ужесточить контроль за сим-картами и банковскими счетами. В Украине готовится закон о жестком регулировании колл-центров (лицензирование, обязательная идентификация персонала, доступ полиции к записям разговоров).
❓ Частые вопросы (FAQ)
Полиция отказала в принятии заявления («малая сумма», «нет состава преступления»). Что делать?
Требуйте письменный отказ (постановление об отказе в возбуждении УД). С ним идите к прокурору (жалоба за ст. 214 УПК) или в суд. По закону полиция обязана принять заявление и зарегистрировать в ЕРДР. Жалобу на бездействие можно подать через сайт ГПУ или в приложении «Дія».
Деньги ушли на карту «Монобанк» / «ПриватБанк» / «ПУМБ». Банк-получатель молчит.
Напишите официальную претензию (через чат поддержки с сохранением скринов, email security@, заказным письмом на юрадрес банка). Сошлитесь на ст. 183 УПК (меры обеспечения — арест имущества) и резолюцию НБУ №115 (обязанность банка мониторить подозрительные операции). Приложите КУРДР. Банки боятся штрафов НБУ за нарушение АМЛ/КФТ — обычно реагируют на официальный запрос полиции/прокуратуры быстрее.
Меня заставляли оформить кредит/микрозайм на себя и перевести мошенникам. Я виноват?
По ст. 190 УК — это мошенничество с применением доверия/обмана. Вы, потерпевший. Но по договору с банком/МФО вы, заемщик. Стратегия: 1) Уголовное дело (мошенники обманули). 2) Гражданский иск в уголовном процессе к мошенникам. 3) Параллельно, претензия/иск к банку/МФО о признании договора недействительным из-за воли, сбитой обманом (ст. 212 ГК УК), или о недобросовестных условиях. Практика судов разная, но с КУРДР шансы выше.
Как проверить, не оформлено ли на меня переадресация вызовов/СМС?
Наберите на телефоне: ##002# и нажмите вызов — это сбрасывает все виды переадресации (безусловную, при занятости, недоступности). Затем проверьте USSD-коды вашего оператора (обычно *111# или в приложении «Мой Киевстар/Водafone/lifecell» в разделе «Услуги» → «Переадресация»).
📝 Резюме: Главное правило
Любой входящий звонок/сообщение с просьбой денег, кодов, ссылок, установки приложений (AnyDesk, TeamViewer, RustDesk) — это мошенники до доказательства обратного.
Днепр — город с высокой концентрацией угрозы, но закон и инструменты защиты работают. Скорость реакции (банк → полиция → доказательства) — ваш главный шанс вернуть деньги и остановить преступников. Не стесняйтесь звонить на 102 и писать в Киберполицию — каждое заявление пополняет базу, помогает выявить цепочки и закрыть очередной «буйлах» в подвале торгового центра.
Статья подготовлена на основе открытых данных ВСК Верховной Рады, материалов Нацполиции, Киберполиции, НБУ и медиа-расследований на . Не является юридической консультацией. В конкретных ситуациях обращайтесь к адвокату.